۴۴۹۹۱

Identification and ranking of anti-money laundering strategies

كارشناسي ارشد

م. دولتي

تهران غرب

۱۳۹۶

۱۳۹۶/۱۰/۲۶

خوب

برخوردار، ناصر

گرد

Money Laundering, Combat Strategy, Mellat Bank

دانشگاه پيام نور/ تهران غرب

پولشويي به عنوان يكي از چالشهاي كليدي در هر نظام اقتصادي امروزه مورد توجه بسياري از سياستگذاران و تصميم سازان اقتصادي در كشورهاي متختلف واقع شده است. بي شك هر نظام اقتصادي به دنبال شفافيت و ايجاد مزيتهاي رقابتي در سطوح ملي و بنگاهي خواهد بود و موضوع پولشويي كه به معناي تلاش براي تغيير شكل عوايد حاصل از فعاليت‌هاي مجرمانه با هدف پنهان-سازي اصل وجوه نقد يا مقدار، منشأ و مالكيت آن به منظور گريز از شناسايي و پيگرد فعاليت‌هاي مجرمانه يا شواهد فعاليت‌هاي غيرقانوني است. اين پژوهش با هدف شناسايي و رتبه بندي راهكارهاي مبارزه با پولشويي در بانك ملت انجام شد. اين پژوهش از نظر هدف كاربردي و از لحاظ ماهيت از نوع توصيفي پيمايشي محسوب مي¬شود. نمونه آماري شامل 31 نفر از كارشناسان و مديران خبره بانك ملت مي باشند. دادههاي مورد نياز از طريق توزيع پرسشنامه محقق ساخته گردآوري شده است و با توجه به نرمال بودن داده ها با استفاده از آزمونهاي تي(t) تكنمونهاي، آزمون رتبه بندي فريدمن و تحليل عاملي اكتشافي با بكارگيري نرم افزار SPSS21 پردازش گرديدهاند. در بين 27 عامل شناسايي شده، كليه عوامل بر مبارزه با پولشويي موثر بوده اند كه بانك ملت تنها به چهار عامل توجه جدي داشته است. بنا به يافته هاي پژوهش راهكارهاي موثر بر مبارزه با پولشويي را در 6 بعد اصلي شامل راهكارهاي بين المللي، راهكارهاي فني و تكنولوژيكي، راهكارهاي انساني، راهكارهاي تنظيم قوانين و مقررات، راهكارهاي ساختاري و راهكارهاي طرف مشتريان دسته بندي گرديد.

۱۳۹۷/۰۲/۲۲

45959