179پ

The impact and role of information technology in money laundering

كارشناسي ارشد

حقوق جزا و جرم شناسي

دانشگاه پيام نور كرج

دي 1394

1394/1016

بسيار خوب

121ص .

فاخري ، نريمان

مهرافشان ، عليرضا

118-121

: electronic banking, electronic business, money laundering, electronic money laundering, information and communication technology

نجفي آلوچه ، مهدي نجفي آلوچه ، مهدي دانشگاه پيام نور كرج

امروزه تحول شگرفي كه در نظام پولي و بانكي جهاني به واسطه انقلاب فناوري اطلاعات و ارتباطات به وجود آمده، آثار عميقي بر زندگي اجتماعي و اقتصادي افراد گذاشته وهمزمان حوزه مقررات ضدپولشويي كنوني را با چالش جديد مواجه كرده است. دسترسي به بانكداري الكترونيكي و شبكه‌هاي اينترنتي، حاشيه امن مناسبي را در اختيار پولشويان قرار داده است. اين تحقيق درصدد پاسخگويي به اين پرسش است كه بانكداري الكترونيكي چه تأثيري بر فرايند پولشويي دارد. با اين فرضيه كه بانكداري الكترونيكي موجب تسهيل ارتكاب جرم پولشويي گرديده، روش‌‌هاي جديدي را جهت ارتكاب اين جرم پديد آورده است، با بررسي تجارت و بانكداري الكترونيكي و ويژگي‌ها اين دو، شيوه‌‌هاي پولشويي الكترونيكي، فنون رايج و مدرن براي ارتكاب پولشويي الكترونيكي مطرح و فرايند پولشويي سنتي با پولشويي مدرن مورد مقايسه واقع شده است. در همين راستا توصيه‌‌هاي گروه كار اقدام مالي براي مبارزه با پولشويي الكترونيكي مطرح مي‌شود. نتيجه آن‌كه فناوري اطلاعات و ارتباطات اگر در بستري ناامن ارائه شود، مي‌تواند با گسترش و تحول پولشويي، شيوه‌‌هاي ارتكاب آن را توسعه دهد و تسهيل كند. بنابراين، ضرورت دارد كه در تدوين سياست اقتصادي، مالي و جنايي اين موضوع مد نظر قرار گيرد.

1395/2/12

31845